Políticas AML y KYC

En Be Prime Group Ltd., nos dedicamos a cumplir estrictamente con los estándares de comercio internacional, cumpliendo con toda la legislación relevante para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Nuestro Departamento de Cumplimiento supervisa el cumplimiento de estos requisitos, asegurando que todos los procesos cumplan con las recomendaciones del GAFI y los estándares internos AML/KYC. Estas políticas son obligatorias para todos los empleados y clientes y rigen nuestro compromiso con cada individuo que desee convertirse en cliente.

El Departamento de Cumplimiento garantiza:

Verificación de documentos: toda la documentación del cliente es precisa, actual y en línea con los estándares legales aplicables.

Estandarización con protocolos internacionales AML: todas las operaciones de la empresa cumplen consistentemente con los estándares internacionales contra el lavado de dinero.

Cumplimiento obligatorio para el personal y los clientes: todos los empleados y clientes deben cumplir con estos estándares AML/KYC.

Reglas AML/KYC para clientes

1. Cumplimiento de las políticas AML y KYC:

Debe cumplir con los requisitos AML y KYC de BePrimeGroup durante toda su relación con nosotros. A discreción de la empresa, es posible que se le solicite que proporcione documentación adicional y complete un cuestionario KYC como parte del cumplimiento continuo. Usted acepta proporcionar la información solicitada de inmediato.

2. Reglas de retiro:

Los retiros solo están permitidos a cuentas a su nombre. Los retiros a cuentas de terceros o transferencias internas entre clientes de Be Prime Group están estrictamente prohibidos.

3. Intercambio de información:

Be Prime Group se reserva el derecho de compartir su información con instituciones financieras y agencias de aplicación de la ley según lo exija la ley, sin previo aviso o consentimiento. En cumplimiento de esta política, conservamos registros de sus transacciones durante un mínimo de cinco años.

Proceso y niveles de verificación

Be Prime Group implementa un proceso de verificación de clientes de varios niveles para garantizar un sólido cumplimiento de los requisitos AML y KYC. Los clientes deben completar los siguientes niveles de verificación para acceder a varios servicios:

Nivel predeterminado: Registrado

Descripción: Este es el nivel inicial en el que los clientes brindan información de registro básica para crear una cuenta.

Nivel 1: Verificado

Documentos requeridos:

Prueba de identidad: Pasaporte, licencia de conducir, residencia permanente y una selfie.

Prueba de domicilio: Factura de servicios públicos, extracto bancario o documento de registro emitido por una autoridad gubernamental (con fecha de los últimos tres meses).

Acceso: Funciones básicas de operaciones y retiros.

Nivel 2: Verificado+

Documentos requeridos:
Prueba de fondos: Extractos bancarios, comprobante de ingresos u otros documentos relevantes que confirmen el origen legal de los fondos.
Acceso: Funciones extendidas, límites de transacción más altos y beneficios de cuenta adicionales.

Obligaciones del cliente para prevenir actividades ilícitas

1. Cumplimiento de estándares legales:

Usted acepta cumplir con todas las leyes pertinentes, incluidas las regulaciones internacionales, para prevenir actividades ilícitas, fraude financiero y lavado de dinero. Usted es responsable de prevenir su participación directa o indirecta en actividades o transacciones financieras ilegales a través del sitio web y los servicios de Be Prime Group.

2. Verificación del origen de los fondos:

Usted confirma el origen legal, la propiedad y el derecho a utilizar todos los fondos transferidos a su cuenta de Be Prime Group. Si hay evidencia de actividad sospechosa, depósitos de fuentes no confiables o comportamiento fraudulento (por ejemplo, reembolsos o cancelaciones de pagos), Be Prime Group se reserva el derecho de realizar una investigación, bloquear o cerrar su cuenta, cancelar cualquier transacción y suspender las actividades de la cuenta hasta que concluya la investigación. Las decisiones se guiarán por las leyes aplicables, las recomendaciones del GAFI y las mejores prácticas de la industria.

Verificación de documentos adicionales e investigaciones

1. Información adicional para retiros:
Si su método de retiro difiere de su método de depósito, Be Prime Group puede solicitar más información. Si no proporciona la información solicitada, la cuenta puede suspenderse.

2. Verificación de documentos durante las investigaciones:

Durante una investigación, podemos solicitar documentación adicional para verificar la identidad, la dirección residencial y la propiedad legal de los fondos. Be Prime Group puede requerir documentos originales en ciertos casos.

3. Jurisdicciones restringidas:

Be Prime Group no presta servicios a clientes en jurisdicciones incluidas en la lista negra del GAFI. Además, los servicios no están disponibles para ciudadanos o residentes de los EE. UU.

Monitoreo de actividades sospechosas y restricciones de cuentas

1. Derecho a rechazar transacciones sospechosas:

Be Prime Group se reserva el derecho a rechazar cualquier transacción considerada sospechosa. Se pueden emplear medidas preventivas, como el bloqueo o cierre de cuentas, y Be Prime Group no asume ninguna responsabilidad civil por las obligaciones resultantes de dichas medidas.

2. Confidencialidad de las medidas de cumplimiento:

Be Prime Group no está obligado a revelar a los clientes o terceros los detalles de las acciones tomadas para cumplir con los requisitos AML/CFT, como las sospechas planteadas, los motivos de los rechazos de transacciones,